Kontextberatung

Vorsorge- und Finanzlösungen

Vorsorge

Altersversorgung

Basisrente, Fondspolice, Anlageimmobilie oder doch ein Fondssparplan? Einmalige Investition oder regelmäßiges Sparen? Je nach Anlagetyp und Berufsgruppe kommen für Sie andere Formen einer Altersvorsorge in Frage. Um herauszufinden, welches Modell und welches Risikoprofil zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation passt, kontaktieren Sie gerne unsere Experten. Wir finden für Sie eine individuelle und nachhaltige Lösung. Es ist nie zu spät oder zu früh, sich Gedanken zur persönlichen Altersvorsorge zu machen. Unser Experte unterstützt Sie und beantwortet alle Fragen. Unsere Leistungen enthalten:

Vorsorge

Einkommenssicherung

Bekanntlich läuft im Leben leider nicht alles nach Plan. Ein Unfall oder eine plötzlich eintretende Krankheit können dazu führen, dass Sie über einen längeren Zeitraum arbeitsunfähig werden und auf einen großen Teil Ihres Einkommens verzichten müssen.

Statistisch gesehen wird jeder vierte Arbeitnehmer in seinem Leben zumindest zeitweise berufsunfähig. Neben dem Einkommensausfall entstehen oftmals sogar zusätzliche finanzielle Belastungen, beispielsweise für eine medizinische Versorgung. Im schlimmsten Fall wird eine längere Arbeitsunfähigkeit so zu einem existenzbedrohenden Risiko. Unsere Experten finden für Sie ein optimales, klares Absicherungskonzept, dass Ihnen bei gesundheitlichen Rückschlägen ein finanziell sicheres Leben ermöglicht. Eine gut konzipierte Einkommenssicherung betrachtet die folgenden Bestandteile:

Gesundheit

Ihre Gesundheit ist Ihr höchstes Gut. Ihre Lebensplanung basiert darauf, dass Sie gesund bleiben und arbeiten können. Werden Sie dagegen krank, hoffen Sie auf eine optimale medizinische Versorgung. Durch die gesetzliche Krankenversicherung ist der grundlegende Schutz in Deutschland immer gewährleistet. Allerdings wirkt sich auch hier der demografische Wandel aus. Diverse Leistungen sind dazu nicht mehr im Versicherungsschutz enthalten. Liegt Ihr Einkommen oberhalb der Versicherungspflichtgrenze, können Sie unter Umständen von den Vorteilen einer privaten Krankenversicherung profitieren.

Kommt eine private Krankenversicherung für Sie nicht infrage, kann eine Krankenzusatzversicherung Sinn machen oder Sie profitieren von einer betrieblichen Krankenversicherung durch den Arbeitgeber. Unsere Beratungskompetenzen im Überblick:

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Kontextberatung

Finanzielle Entscheidungen sind wie Puzzleteile – erst wenn sie perfekt zusammenpassen, ergibt sich ein klares Gesamtbild. Ob private Absicherung oder unternehmerische Planung: Der wahre Mehrwert entsteht durch die intelligente Verknüpfung aller relevanten Faktoren.

Mit unserer Kontextberatung bringen wir genau diese Bausteine zusammen. Wir vernetzen Finanzexperten, Banker, Steuer- und Rechtsberater und entwickeln maßgeschneiderte Lösungen, die auf Ihre individuellen Ziele abgestimmt sind.

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Absicherung

Die Zukunft ist nicht vorhersehbar. Mit einem umfassenden Absicherungskonzept können Sie aber einen beachtlichen Teil zu Ihrer Sicherheit leisten – und das muss nicht teuer sein. Unsere Experten unterstützen Sie bei der Frage, welche Absicherung Sie wirklich benötigen und auf was Sie gut verzichten können. Unser Leistungsumfang beinhaltet:

Finanzierung

Vielleicht träumen Sie auch von den eigenen vier Wänden, einem neuen Auto oder dem Kauf einer Arztpraxis. Wenn Sie die Finanzierung nicht aus eigener Tasche leisten können, führt kein Weg an einem Kredit vorbei. Bei aller Euphorie wird oft vergessen, dass jede Finanzierung ein individuelles Produkt mit einer oftmals langen Laufzeit ist. Eine Rolle spielt dabei nicht nur die eigene finanzielle Situation, sondern ebenso, für welche Art Projekt Sie sich Geld leihen wollen. Unser Ziel ist es, dass die Finanzierungsart so genau wie möglich auf Ihre persönliche Situation angepasst ist, Sie die Risiken kennen und mit einer soliden Absicherung in Ihr Projekt starten. Unsere Kompetenzen: